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찰리 멍거 바이블

현인들의 현자 멍거가 알려주는 투자와 삶의 지혜

[ 양장 ]

김재현, 이건 저 | 에프엔미디어 | 2022년 12월 20일 리뷰 총점9.6 정보 더 보기/감추기

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찰리 멍거 바이블

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품목정보

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발행일	2022년 12월 20일
판형	양장 도서 제본방식 안내
쪽수, 무게, 크기	448쪽 \| 860g \| 15221534mm
ISBN13	9791188754748
ISBN10	1188754742

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책소개

MD 한마디: '버크셔의 설계자', '현인들의 현자'로 불리며 워런 버핏과 함께 버크셔 해서웨이를 이끌어 온 찰리 멍거를 소개한 책이다. 세계 최고의 투자자로 잘 알려진 워런 버핏과 달리 베일에 싸인 찰리 멍거의 생각과 사상을 그의 대표연설을 중심으로 분석해 담아냈다. - 경제경영 MD 김상근

멍거가 설계하면 버핏이 실행한다! 
“베일에 가려진 멍거의 사고 체계를 파악하는 최고의 책” 
 
워런 버핏이 “버크셔 해서웨이를 ‘설계’한 이는 멍거이고 나는 실행만 했을 뿐”이라고 평한 인물. 버핏이 메일함에서 가장 먼저 찾아 읽는다는 메일의 주인공 하워드 막스는 “나를 그와 비교하는 것만으로도 큰 영광”이라며 “멍거의 지혜는 도저히 따라갈 수 없다”고 그를 떠받들었다. 빌 게이츠, 모건 하우절 등도 입 모아 칭송하는 ‘현인들의 현자’ 찰리 멍거. 그러나 국내 독자들에게 그는 버핏의 오른팔, 버크셔의 2인자로 단편적인 모습만 알려져 있다. 『찰리 멍거 바이블』은 베일에 가려진 그의 철학과 사상을 체계적으로 정리한 국내 첫 책이다. 
 
책은 ‘오판의 심리학’ ‘세상을 살아가는 지혜’ ‘경제학: 다학제 관점에서 본 강점과 약점’ 등 멍거의 유명 강연과 주총 질의응답을 주제별로 엮고 해설을 더했다. ‘가격이 잘못 매겨진 베팅의 기회, 격자틀 인식 모형, 능력범위, 롤라팔루자 효과’ 등 남다른 그의 생각을 따라가다 보면 우리도 세상사를 더 잘 이해할 수 있을 것 같은 느낌이 든다. 그의 관심사가 얼마나 광범위한지, 왜 그가 심리학과 다학제를 그토록 중시하는지도 이해할 수 있다. 집중 투자와 분산 투자, 투자 결정을 위한 체크리스트, 오판의 원인과 극복 방법 등 투자자에게 실질적인 도움을 줄 수 있는 조언도 가득하다. 
 
멍거의 연설문을 엮은 그의 유일한 책 『Poor Charlie’s Almanack(가난한 찰리의 연감)』은 해외 출간이 허용되지 않아 국내 독자들은 멍거의 생각을 체계적으로 접하기가 쉽지 않았다. 멍거와 버핏의 저작물에 대한 권위자인 이건 번역가와 김재현 박사가 힘을 모아 기획한 이 책은 멍거의 사상을 제대로 알기 원하는 독자에게 가뭄의 단비 같은 책이 될 것이다. 
 
<iframe width="1280" height="720" src="https://www.youtube.com/embed/_fQK9hs6f3I" title="전재산 올인도 가능한 최고의 종목 찾는 4단계 프로세스" frameborder="0" allow="accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture" allowfullscreen></iframe> 
 
<iframe width="1280" height="720" src="https://www.youtube.com/embed/PwhFJW4WuQ4" title="워런버핏도 조언을 구하는 이 남자...'98년의 지혜'를 공짜로 빌리기 / 찰리 멍거 바이블 [풀버전] / 박성진 대표 [리딩방 Reading room]" frameborder="0" allow="accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture" allowfullscreen></iframe>

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이 책에 쏟아진 찬사들 추천사: 더 현명한 투자, 더 현명한 인생으로 이끄는 책 | 박성진 추천사: 베일에 가려져 있던 찰리 멍거의 사고 체계를 파악하는 최고의 기회 | 홍진채 서문: 100년의 지혜를 가진 현자의 답변 | 김재현 1장 세상을 살아가는 지혜 - ‘가격이 잘못 매겨진 베팅’의 기회 3조 부자인 ‘가난한 찰리’의 투자 철학 경마와 주식 투자의 공통점, ‘패리 뮤추얼’ 마지막 ‘4할 타자’에게 배운 주식 투자 방법 멍거의 주식 투자 성공 ‘4단계 프로세스’ [멍거의 연설] 세상을 살아가는 기본 지혜 2장 세상을 살아가는 지혜 2 - 다양한 인식 모형으로 비즈니스 분석하기 주식 투자 성공을 이끄는 것은 ‘기질’과 끊임없는 ‘학습’ ‘격자틀 인식 모형’의 중요성 다른 사람보다 빨리 부자 되는 법을 알려주세요 [멍거의 연설] 세상을 살아가는 기본 지혜 재고(再考) 3장 경제학에 대한 다학제적 접근과 주식 투자 - 멍거의 투자 원칙 체크리스트 집중 투자: 가장 좋은 5개 종목에 집중하라 돈 버는 ‘체크리스트 톱 5’ 멍거가 투자한 주식 [멍거의 연설] 경제학: 다학제 관점에서 본 강점과 약점 4장 오판의 심리학 - 세상을 정확하게 바라보면 웃을 수밖에 없는 까닭 버핏과 다윈이 ‘확증 편향’을 극복한 방법 인간 행동의 패턴 멍거의 추천 도서 두 권 [멍거의 연설] 오판의 심리학 5장 멍거주의 - 돌직구 같은 직설과 유머 멍거가 말하는 멍거주의 데일리 저널 주주총회 질의응답 [멍거의 연설] 세상을 살아가는 유용한 개념과 태도 부록 1. 찰리 멍거 연혁 부록 2. 멍거투자조합의 수익률

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저자 소개 (2명)

저 : 김재현

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중국과 금융 전문가로 현재 〈머니투데이〉에서 국제부 전문위원으로 일하고 있다. 투자와 행태경제학, 중국 경제가 가장 큰 관심사이며 읽고 배우는 것을 좋아한다. 고려대학교 중어중문학과를 졸업한 뒤 중국으로 건너가 베이징대학교에서 MBA, 상하이교통대학교에서 경영학 박사 학위(재무 전공)를 받았다. 지은 책으로 《투자도 인생도 버핏처럼》(공저) 《찰리 멍거 바이블》(공저) 《중국 도대체 왜 한국을 오해하나》《중국 ... 중국과 금융 전문가로 현재 〈머니투데이〉에서 국제부 전문위원으로 일하고 있다. 투자와 행태경제학, 중국 경제가 가장 큰 관심사이며 읽고 배우는 것을 좋아한다. 고려대학교 중어중문학과를 졸업한 뒤 중국으로 건너가 베이징대학교에서 MBA, 상하이교통대학교에서 경영학 박사 학위(재무 전공)를 받았다. 지은 책으로 《투자도 인생도 버핏처럼》(공저) 《찰리 멍거 바이블》(공저) 《중국 도대체 왜 한국을 오해하나》《중국 경제권력 지도》《파워 위안화》(공저), 번역한 책으로 《주식투자의 지혜》(공역)가 있다.
이메일: zorba00@gmail.com

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저 : 이건

관심작가 알림신청 작가 파일

투자서 번역가. 연세대학교 경영학과를 졸업하고 같은 대학원에서 경영학 석사학위를 받았으며, 캘리포니아대학교 샌디에이고 캠퍼스에서 유학했다. 장기신용은행에서 주식 펀드매니저, 국제 채권 딜러 등을 담당했고 삼성증권과 마이다스에셋자산운용에서 일했다. 영국 IBJ 인터내셔널에서 국제 채권 딜러 직무 훈련을 받았고 영국에서 국제 증권 딜러 자격을 취득했다. 지은 책으로 《투자도 인생도 버핏처럼》(공저) 《찰리 멍거 바이... 투자서 번역가. 연세대학교 경영학과를 졸업하고 같은 대학원에서 경영학 석사학위를 받았으며, 캘리포니아대학교 샌디에이고 캠퍼스에서 유학했다. 장기신용은행에서 주식 펀드매니저, 국제 채권 딜러 등을 담당했고 삼성증권과 마이다스에셋자산운용에서 일했다. 영국 IBJ 인터내셔널에서 국제 채권 딜러 직무 훈련을 받았고 영국에서 국제 증권 딜러 자격을 취득했다. 지은 책으로 《투자도 인생도 버핏처럼》(공저) 《찰리 멍거 바이블》(공저) 《워런 버핏 바이블 2021》(공저) 《대한민국 1%가 되는 투자의 기술》이 있다. 옮긴 책으로 《집중투자의 정석》(공역) 《가장 사업처럼 하는 투자 주주행동주의》(공역) 《워런 버핏의 주주 서한》《다모다란의 투자 전략 바이블》(공역) 《워런 버핏 바이블》《워런 버핏 라이브》《현명한 투자자》《증권분석》(3판· 6판) 《월가의 영웅》 등 60여 권이 있다.
이메일: keonlee@empas.com
블로그: https://blog.naver.com/keonlee0324

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책 속으로

이 책은 ‘세상을 살아가는 기본 지혜, 세상을 살아가는 기본 지혜 재고(再考), 경제학: 다학제 관점에서 본 강점과 약점, 오판의 심리학’ 등 멍거의 대표적인 연설을 중심으로 그의 주요 사상을 설명했다. ‘패리 뮤추얼, 가격이 잘못 매겨진 베팅, 격자틀 인식 모형, 능력범위, 롤라팔루자’ 등 그의 생각을 따라가다 보면 우리도 세상사를 좀 더 잘 이해할 수 있을 것 같은 느낌이 든다. 또한 그의 관심사가 얼마나 광범위한지, 왜 그가 다학제와 심리학을 그토록 중시하는지도 이해하게 될 것이다. --- 「서문」 중에서 애널리스트는 현금흐름을 예측하려고 방대한 과거 데이터를 살펴보지만(IQ가 높을수록 더 많은 데이터를 살펴보지만) 시간 낭비에 불과합니다. 진정한 투자는 패리 뮤추얼 베팅에서, 예컨대 확률은 50%인데 배당은 3배인 곳에 돈을 거는 것과 같습니다. 가치투자는 ‘가격이 잘못 매겨진 도박(mispriced gamble)’을 찾아내는 행위입니다. - 36쪽(1장 세상을 살아가는 지혜) 나는 캘리포니아공대와 하버드 법학대학원 등에서 교육받았습니다. 이렇게 탁월한 기관의 교육에도 문제는 있습니다. 심리학의 핵심 내용을 나는 ‘오판의 심리학’이라고 부르는데, 이는 대단히 중요하므로 반드시 배워야 합니다. 원칙은 약 20개이며, 상호 작용하므로 다소 복잡합니다. 하지만 핵심 내용은 믿기 어려울 정도로 중요합니다. --- 「1장 USC 경영대학원 강연」 중에서 셋째, 살면서 참패해 좌절할 때마다 주저앉아 더 망가져라. 우리는 살면서 많은 역경을 겪게 되는데, 이 방법을 사용하면 운 좋은 사람도 불행의 구렁텅이에서 벗어나지 못할 것이다. 멍거는 고대 그리스의 스토아학파 철학자 에픽테토스가 자신의 비문에 남긴 글에서도 절대 교훈을 얻으려 해서는 안 된다고 강조했다. 그의 비문에는 다음과 같은 글이 새겨져 있다. “지극히 가난한 절름발이 노예였지만 신의 사랑을 받은 에픽테토스, 여기 잠들다.” --- 「2장 세상을 살아가는 지혜 2」 중에서 그러나 다학제적 기법을 알고 있었던 쿡 선장은 네덜란드 배가 영국 배보다 괴혈병 사망자가 적다는 사실을 발견했습니다. 그는 ‘네덜란드 배는 도대체 뭐가 다르지?’라고 생각했습니다. 네덜란드 배는 모두 사워크라우트(sauerkraut, 소금에 절인 양배추)를 싣고 다녔습니다. 그는 생각했습니다. ‘나도 위험한 장기 항해를 떠날 때는 사워크라우트를 실어야겠어. 유용할지 몰라.’ 다행히 그가 실은 사워크라우트에는 비타민 C가 조금 들어 있었습니다. --- 「2장 스탠퍼드대 법학대학원 강연」 중에서 “경영대학원 기업 금융 시간에 학생은 분산 투자야말로 대단한 비법이라고 배웁니다. 그러나 사실은 그 반대입니다. 아무것도 모르는 투자자라면 분산 투자를 해야 하지만 전문가가 분산 투자를 한다면 미친 짓입니다. 투자의 목적은 분산 투자를 하지 않아도 안전한 투자 기회를 찾아내는 것입니다. 일생일대의 기회가 왔을 때 20%만 투자한다면 합리적인 선택이 아닙니다. 그러나 그렇게 좋은 기회에 실제로 충분히 투자하는 사례는 매우 드뭅니다.” --- 「3장 경제학에 대한 다학제적 접근과 주식 투자」 중에서 경제학의 여섯 번째 문제점은 다학제 관점 부족에 포함되는 문제로, 심리학에 대한 무지에서 비롯되는 극심한 부작용입니다. 여기서도 매우 단순한 문제를 드리겠습니다. 단순한 문제가 내 전문입니다. 여러분이 라스베이거스에 소규모 카지노를 가지고 있다고 가정합시다. 카지노에는 표준 슬롯머신 50대가 있습니다. 50대 모두 겉모습이 똑같고 기능도 똑같습니다. 배당률도 똑같습니다. 배당률 산정 공식도 똑같으며 당첨 확률도 똑같습니다. 그런데 한 기계는 어느 곳에 설치해도 결국 당첨금이 25% 더 나옵니다. 고장은 아닙니다. 이 기계는 무엇이 다를까요? 누가 답할 수 있나요? --- 「3장 캘리포니아대 샌타바버라 허브 케이 학부 경제학과 강의」 중에서 일찍이 벤저민 프랭클린은 멍거의 『가난한 찰리의 연감』에 영감을 준 『가난한 리처드의 연감』에서 “사람을 설득하려면 이성이 아니라 이익(이기심)에 호소하라”라고 강조한 바 있다. 이 부분에서는 멍거 어록 중 재미있는 표현 하나가 나오는데, “그들이 우리에게 임금을 주는 시늉만 했기 때문에 우리도 일하는 시늉만 했다”라는 소련 근로자의 발언이다. 보상의 영향력을 무시한 소련의 결말은 모두가 아는 대로다. --- 「4장 오판의 심리학」 중에서 실제 자연환경에서 벌집 바로 위쪽에 꿀이 존재하는 경우는 없습니다. 따라서 꿀벌은 이런 경우를 춤으로 소통할 방법도 없습니다. 이런 위치에 있는 꿀을 발견했다면 꿀벌은 집으로 돌아와 슬그머니 구석에서 웅크리고 있을 법합니다. 그러나 실제로는 집으로 돌아와 말도 안 되는 춤을 춥니다. 이런 꿀벌처럼 말도 안 되는 소리를 하는 사람을 나는 평생 수없이 상대했습니다. 이런 사람이 상호성 편향 등 온갖 소음을 만들어내면서 이른바 ‘아무 말 증후군’을 나타낼 때 우리는 그런 영향에 휩쓸리지 않도록 유의해야 합니다. --- 「4장 하버드대 강연」 중에서 내가 주로 사용하는 방법 하나는 뒤집어 생각하는 것입니다. 예를 들어보겠습니다. 제2차 세계대전 당시 나는 기상 전문가였습니다. 내가 배운 것은 기상도를 작성하고 날씨를 예측하는 방법이었지만 실제로 내가 담당한 업무는 조종사의 이륙을 지원하는 일이었습니다. 나는 문제를 이렇게 뒤집어 생각했습니다. ‘많은 조종사를 쉽게 죽이는 방법은 무엇일까?’ --- 「5장 멍거주의」 중에서 세상에는 두 종류의 지식이 있습니다. 하나는 플랑크의 지식으로서, 제대로 아는 사람의 지식입니다. 이들은 재능도 있고 노력도 하는 사람입니다. 다른 하나는 기사의 지식으로서, 알지도 못하면서 지껄이는 사람의 지식입니다. 이들은 머리숱도 많고 목소리도 근사하며 멋진 인상도 줄 수 있습니다. 그러나 기사의 지식은 가짜에 불과합니다. 아마 거의 모든 미국 정치인이 여기에 해당하겠지요.

--- 「5장 USC 법학대학원 졸업식 축사」 중에서

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출판사 리뷰

1인자보다 더 주목받는 2인자 찰리 멍거의 위엄 투자뿐 아니라 독특한 사고법으로 명성을 떨치다! 벤저민 그레이엄과 워런 버핏은 익숙하지만, 찰리 멍거는 다소 생소할 수 있다. 그러나 세계 최고의 투자자라는 버핏도 2014년 버크셔 해서웨이 주주 서한에서 멍거를 자신의 스승이며 ‘버크셔의 설계자’라 공언했듯, 멍거의 실제 위치는 우리가 상상하는 것 이상이다. 월가의 투자 거장 하워드 막스는 2018년 팀 페리스와의 인터뷰에서 “나도 노력은 하지만 멍거의 지혜를 따라가는 건 불가능하다”고 밝힌 바 있다. 빌 게이츠는 《Poor Charlie’s Almanack》에서 “멍거는 가장 폭넓은 사상가이며 세상 누구와도 견줄 수 없는 지식의 소유자”라고 극찬했다. 모건 하우절은 2020년 〈블룸버그〉 인터뷰에서, 그의 베스트셀러 《돈의 심리학》을 멍거의 ‘오판의 심리학’ 연설문에서 영감을 받아 집필했고 ‘뻔뻔스럽게 제목을 훔쳤다’라고 고백한 바 있다. 그 밖에 모니시 파브라이, 짐 시네갈, 존 웰치 등 전 세계 비즈니스 거물들은 물론, 전 세계 많은 투자자가 멍거를 존경하며 그의 말 한마디에 귀를 쫑긋 세운다. 2023년 99세가 되는 멍거는 이미 살아 있는 투자의 전설이며 오래도록 전설로 남을 투자계의 거인이다. 버핏을 ‘담배꽁초 투자’에서 벗어나게 한 사고법 멍거는 빨랐고 버핏은 한발 느렸다 멍거는 “경마와 주식 투자의 성공 비결이 똑같다”며 둘을 관통하는 원리인 ‘패리 뮤추얼’ 시스템을 기억하라고 한다. 이 원리에 따라 “가격이 잘못 매겨진 베팅 기회를 발견할 때까지 꿈쩍도 하지 말라”고 조언하며 그 사례로 2009년 미국 철도회사 BNSF를 인수해 큰 수익을 거둔 것을 든다. 또 버핏의 핵심 개념이기도 한 ‘능력범위(circle of competence)’를 강조하며 메이저리그 4할 타자처럼 “한가운데로 들어오는 공만 노렸던” 버핏의 방식이 왜 효과적인지 설명한다. 아메리칸 익스프레스, 코카콜라, 질레트, 애플 등을 그 성공 사례로 든다. 요컨대 훌륭한 기업에 집중 투자하는 방식인데, 버핏은 이를 멍거에게서 배웠다고 한다. “훌륭한 기업을 적당한 가격에 사는 것이 적당한 기업을 훌륭한 가격에 사는 것보다 훨씬 낫다”는 멍거의 방식을 접하고 비로소 벤저민 그레이엄의 ‘담배꽁초 투자’에서 벗어날 수 있었다는 버핏은 “찰리는 이를 빨리 이해했지만 나는 느린 학습자였다”라고 밝혔다. 학습 기계가 되어 ‘능력범위’를 확대하라 자신의 ‘능력범위’를 파악하고 그 범위 안에서 베팅하는 것도 중요하지만, 그 능력범위를 확대하려는 노력은 더 중요하다며 멍거는 배움을 멈추지 말라고 조언한다. 능력범위를 확대해야 투자에서도 인생에서도 성공할 수 있다는 멍거는 그 좋은 예로 페트로차이나와 애플에 투자해 큰 성공을 거둔 버핏을 거론한다. 버핏은 2003년 페트로차이나에 거액(4억 8,800만 달러)을 투자했고 2007년 전부 매도해 36억 달러의 수익을 올렸다. 투자할 당시만 해도 페트로차이나의 기업 가치와 경영 효율성은 좋아 보이지 않았지만, 2006년 원유 가격이 상승하고 신규 유전이 발견되면서 주가가 급등했다. 능력범위 확대의 더 좋은 사례는 버크셔의 애플 투자(2016~2017 311억 달러)로 2022년 5월 기준 지분 가치가 4배 이상(1,275억 달러) 증가했다. 버핏이 원유와 기술주에 투자한 것을 두고 ‘아는 기업에 투자하라’던 평소의 지론과 모순되는 것 아니냐고 묻는 이들이 있다. 그러나 멍거는 “버핏이 지금도 배우고 있다는 신호”라며, 버핏을 “끊임없이 배우는 학습 기계”라고 표현했다. “만약 당신이 배우기를 멈춘다면 다른 투자자가 당신을 앞서갈 것”이라고 멍거는 교훈한다. 다학제적 접근을 격자틀 인식 모형에 새겨라 멍거의 핵심 개념 중 하나로 ‘격자틀 인식 모형(latticework of mental models)’이 있다. 한 가지 도구로 모든 문제를 해결하려는 시도에 반하는 개념으로, 다양한 도구가 머릿속에 각인되어 자동으로 작동되는 모형을 가리킨다. 멍거는 이를 망치, 스패너, 렌치, 드라이버 등 다양한 공구가 들어 있는 공구함에 빗댄다. 가령 경제학만 알아서는 안 되고 역사, 심리, 화학, 수학까지 알아야 한다. 마찬가지로 투자자는 기업 분석을 할 때 재무 정보만이 아니라, 내부 경영과 기업이 운영되는 더 큰 생태계까지 분석할 줄 알아야 한다. 멍거의 한 팬이 정리한 격자틀 인식 모형 6단계를 2장 본문에 수록했는데 그 첫 단계가 바로 다학제적 접근이다. 다학제적 접근이란 다양한 학문에서 주된 모형을 모두 가져오되 학문 사이의 경계를 허무는 것이다. 다양한 학문의 중요한 모형에 집중하고 융합해 이를 일상적으로 사용함으로써 객관적인 사고에 이르는 격자틀 인식 모형이 2장에 자세히 나온다. 멍거는 격자틀 인식 모형 안에 큰돈이 들어 있다며 자신의 경험이 이를 증명할 수 있다고 덧붙였다. ‘오판의 심리학’으로 투자의 유리한 고지에 서라 멍거는 자타공인 ‘오판의 심리학’ 전문가다. 오판의 심리학이란 자신의 오류를 점검하고 타인의 사고 체계의 오류를 파악함으로써 터무니없는 실수를 방지하고, 투자에서 더욱 유리한 고지에 서게 하는 멍거의 투자 철학이다. 1995년 6월 하버드대 연설에서 멍거는 “오판의 문제점을 제대로 이해하지 못한 탓에 그동안 많은 대가를 치렀다”며 오판을 다루기 위해 많은 공부를 했고 오판에 대처할 수 있는 시스템을 개발했다고 밝혔다. 멍거는 오판의 주요 원인을 24가지로 분류하고 해결책을 제시한다. ‘인센티브 위력 과소평가, 현실 부정, 대리인 비용 문제, 일관성(몰입) 편향, 조건 반사 편향, 상호성 편향, 롤라팔루자 효과’ 등 22항목으로 정리해 4장 ‘멍거의 연설’에 실었다. ‘오판의 심리학’은 자신도 모르게 심리가 조작될 수 있음을 인지하게 함으로써 어리석은 투자 결정을 막는 실질적인 수단이 될 것이다. 성공과 행복의 비결? 뒤집어서 생각하라 “어떻게 불행을 보장할 것인가(How to Guarantee Misery).” 멍거가 하버드 웨스트레이크스쿨 졸업식(1986. 6. 13)에서 했던 연설 제목이다. 멍거는 ‘못 믿을 사람이 되고 약속을 지키지 말 것’ ‘자신의 경험에서만 배우고 남의 경험에서는 배우지 말 것’ ‘실패할 때마다 주저앉아 더 망가질 것’ 등 불행해지는 법을 말하며 이 셋을 거꾸로 하면 행복한 인생을 살 수 있다고 했다. 이는 멍거의 핵심 사고법 중 하나인 ‘뒤집어서 생각하는’ 사고법이다. 제2차 세계대전 당시 미 육군 항공단에서 기상학 장교로 복무하며 조종사의 이륙을 지원하는 일을 맡았던 멍거는 ‘많은 조종사를 쉽게 죽이는 방법’을 생각했다고 한다. 답은 착빙과 연료 부족이었고 멍거는 그런 일이 발생하지 않도록 심혈을 기울인 끝에 기상 전문가가 되었다. 만일 인도를 발전시키는 일을 맡았다면 ‘내가 어떻게 해야 인도에 피해가 갈까?’를 생각하는 식이다. 어려운 문제일수록 뒤집어 생각하는 것이 효과적이라고 멍거는 조언한다. 그 밖에도 멍거의 유익한 조언들로 빼곡하다. ‘무지에서 벗어나는 것은 의무다’ ‘기대치를 낮추라’ ‘극단적인 이념을 삼가라’ ‘이기심 편향에서 벗어나라’ 등 투자와 삶을 관통하는 멍거의 조언은 간단하지만 지극히 유용하다. 학교에서 배울 수 없는 단순한 교훈이 가득한 이 책은 투자와 삶을 위한 훌륭한 교과서가 될 것이다.

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평점10점 | m******6 | 2024-04-21 | 신고

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인스타그램 : @wk_rock_ 네이버 블로그 : minu0607 한 줄 생각 (오늘은 좀 길다^^)'격자틀 형태의 능력 범위를 만들고 점차 확장한다. 격자틀은 고정시키지 말고, 전투기처럼 기동시키자. 주의할 점! 화려한 비행은 에어쇼에 두고 오자. 최대한 단순하고 정확하게 정밀 타격'23년 11월 찰리 멍거가 별세했다는 소식이 전 세계로 타전됐다. 투자 세계의 거장으로 투자... 더보기

원문주소 : https://sarak.yes24.com/review/19689794

인스타그램 : @wk_rock_ 네이버 블로그 : minu0607 한 줄 생각 (오늘은 좀 길다^^)

'격자틀 형태의 능력 범위를 만들고 점차 확장한다. 격자틀은 고정시키지 말고, 전투기처럼 기동시키자. 주의할 점! 화려한 비행은 에어쇼에 두고 오자. 최대한 단순하고 정확하게 정밀 타격'

23년 11월 찰리 멍거가 별세했다는 소식이 전 세계로 타전됐다. 투자 세계의 거장으로 투자 철학과 삶의 지혜 등 수많은 투자자들에게 영감을 주고 길잡이가 되어 주신 분의 별세 소식이라 슬픔이 더 컸다. 마침 '찰리 멍거 바이블'을 읽으려고 준비해

놨던 터라, 책이 더욱더 소중하게 느껴졌다.

책은 1월에 마무리했다. 미루었던 리뷰라 중요 페이지를 접어 놓고, 밑 줄 친 부분을 다시 읽었다. 역시나 투자에 대한 새로운 시각, 지혜로운 말씀들로 인해 투자의 깊이 있는 통찰을 얻을 수 있었다.

찰리 멍거는 큰 부자가 되기 위해 완벽한 지혜를 갖출 필요는 없다고 한다. 단지 장기적으로 평균보다 조금 더 나으면 된다고 했다. 세상은 복잡계다. 아무리 공부하고, 분석하고, 대비해도 위험에 노출된다. 100% 성공을 장담할 수도 없다. 대신 완벽하지 않지만 학습을 통해 지혜를 쌓고 메타인지를 높여 능력 범위 안에서 행동한다면 장기적으로 성공 확률을 높일 수 있다.

사람들은 가끔 이런 질문을 던진다. "능력 범위를 어떻게 측정하지?" 그러나 이 질문에 어느 누구도 명확하게 대답할 수 없다. 혹시나 주변에서 "당신의 능력은 여기서 여기까지다. 그러니 이만큼만 하세요."라고 하는 사람이 있다면 최대한 멀리해라. 사기꾼일 가능성이 100%다. 간혹 좋은 스승과 멘토를 만나면 능력치 이상의 뭔가를 끌어낼 수 있다. 하지만 확실한 건 능력 범위는 본인만 알 수 있다. 그러니 남과 비교하며 희희낙락하지 말고, 스스로를 알아가는 것에 최대한 많은 시간을 쏟자.

미국 메이저 리그에 한 선수가 있었다. 4할 타자 '테드 윌리엄스'다. 자신의 능력 범위를 설정하고 그 안에서만 베팅했다. 그는 "한가운데로 들어오는 공을 기다렸다가 때렸기에 4할의 타율이 가능했지, 낮은 쪽 코너로 오는 공을 보고 배트를 휘둘렀다면 타율은 2할 3푼에 불과했을 것"이라고 했다. 이 이야기를 투자에 적용해 보자. 가격이 잘 못 매겨졌을 때만 베팅을 해도 좋은 성과를 얻을 수 있다. 야구에만 삼진아웃이 있기 때문이다. 투자나 인생에서 인내심만 있다면 좋은 타구를 날릴 기회를 얻을 수 있다. 삼진아웃이 없다는 이야기는 진짜!! 아르키메데스가 외친 유레카!!!랑 같다.

능력 범위를 설정하려면 중요한 것이 있다. 바로 사고 체계다. 찰리 멍거는 이를 '격자틀 모형'이라고 했다. 격자틀 모형은 '다학제적으로 접근하라, 가장 중요한 모형에 집중하라, 모형들을 융합하라, 충분히 익혀라, 일상적으로 사용하라, 객관적으로 생각하라'이렇게 6가지로 구분했다. 이것을 통해 다양한 분야의 지식과 사고방식을 하나의 체계로 연결했다. 그리고 세상을 이해하고 문제를 해결하는 데 활용했다. 다양한 학문과 경험을 종합하여 현명한 의사 결정을 내리는 도구로 활용했다.

또한 찰리 멍거가 읽는 것 그리고 독서의 중요성을 많이 강조했다. 아마도 격자틀 모형의 완성은 독서가 아닐까? 난 그렇게 생각한다. 독서를 통해 지식을 쌓고 사고력을 향상시켜 지식의 세계를 연결한다. 그리고 비판적 사고력을 키우면서 격자틀을 채우고 모형을 발전시킨다. 책 뒤에서 많이 언급되는 뒤집어서 생각하기가 여기서 출발했다고 보인다. 누군가 찰리 멍거에게 이런 질문을 했다.

P409

당신은 합리성 유지가 도덕적 의무라고 말하지만 합리적으로 사고하기는 쉽지 않습니다. 당신은 어떤 것으로 합리적 사고를 촉진하나요?

내가 주로 사용하는 방법 하나는 뒤집어 생각하는 것입니다(....) 기상 전문가라면 조종사가 죽는 경우를 파악해서 방지책을 세우면 됩니다. 인도의 발전을 도모한다면 인도의 문제가 급격히 악화하는 경우를 파악해서 방지책을 세우면 됩니다(....) 어떤 결과를 원할 때는 원하지 않는 결과를 생각해보십시오. 어던 결과를 피하고 싶을 떄는 원하는 결과를 생각해보십시오. 항상 앞뒤로 순서를 바꾸어 생각해보십시오(....) 위에서 내려다보는 세상은 어떤 모습이고 아래에서 올려다 보는 세상은 어떤 모습인지 알고 싶어 합니다. 두 가지 관점을 모두 갖추지 못하면 현실 인식은 엉망이 됩니다.

글 시작에서 한 줄 생각에 쓴 것처럼 격자틀을 3D로 사용해야 한다. 좌우, 위아래, 앞, 뒤, 돌려도 보고, 뒤집기도 해야 한다. 내가 아무리 만들어도 찰리 멍거의 격자틀 모형에 1%도 못 미칠 거다. 안다. 하지만 꾸준히 노력하다 보면 평범함은 뛰어넘을 수 있지 않을까?! 확신은 없지만 꾸준함과 시간의 축적이 만나 복리 효과로 찾아오는 날이 분명히 있을 거다. 그날을 믿고 '과연 성공할 수 있을까?'라는 의심을 멀리 던져 버리자. 다음 질문에 답을 보면 확실히 의심이 확신으로 바뀐다.

172P

2017년 버크셔 해서웨이 주주총회에서 멍거는 "가끔 다시 90세 시절로 돌아가고 싶은 마음이 간절합니다. 젊은이에게 해주고 싶은 말이 있습니다. 정말로 하고 싶은 일이 있으면 93세가 되기 전에 하세요.

지금부터 찰리 멍거가 사셨던 나이까지 가려면 아직 멀었다. 이제 40대, 90세가 되려면 아직도 50년은 더 살아야 한다. 93세가 되기 전에 격자틀을 공고히 하자. 틀이 자유롭게 움직이도록 기름칠하자. 직접 경험과 간접 경험을 잘 배열해 격자틀을 확장해 나가자. 그러면 이것이 책에서 말한 것처럼 시스템에 점차 맞물려 인식력이 강해질 거다. 이것이 바로 성공으로 가는 인생이다.

인생에 관한 조언을 좀 더 추가하자면 이런 내용이 있다. '어떻게 불행을 보장할 것인가'라는 역설적인 주제를 통해서 '어떻게 행복한 인생을 살 것인가'에 대해 이야기한다. 다음의 세가지를 반대로 하면 인생은 행복과 함께 한다. 첫 번째, 못 믿는 사람이 되고 약속을 지키지 말라. 두 번째, 자신의 경험에서만 배우고 남의 온갖 경험에서는 절대 배우지 말라. 세 번째, 살면서 참패해 좌절할 때마다 주저앉아 더 망가져라.

133P

"가진 것에 만족하고 한 걸음씩 꾸준히 나아가며 많이 읽는 것." 이것이 이 시대의 현인 멍거가 주는 충고다. 간단하지만 쉽지 않은, 성공하는 인생을 위한 방법이다.

긍정적인 생각, 만족, 꾸준함 이것이 행복한 인생으로 가는 길이라 한다. 요즘은 온갖 매체와 소셜미디어 때문에 남들과 비교하며 끌려다니는 인생을 사는 사람이 많다. 사회적 증거가 빗어내는 편향, 특히 불확실성과 압박 속에서 남이 내린 판단에 과도하게 영향을 받는다. 찰리 멍거가 책에서 강조한 '롤라 팔루자 효과'의 전형적인 모습이다. 쓰고 보니 불행을 보장하는 삶을 사는 사람들이다. 안타깝다. 어디에선가 이 책을 만나 불행의 늪에서 빨리 빠져나왔으면 좋겠다.

마지막으로 사람들이 좋아하는 짧지만 강력한 투자 방법이다. 찰리 멍거는 투자 프로세스에 4단계가 있다고 한다. 첫 번째, 잘 아는 분야에 집중. 두 번째, 정성적, 정량적 분석, 경영진 평가. 세 번째, 경쟁우위와 경쟁적 파괴. 네 번째, 내재가치. 찰리 멍거가 추구하는 단순함의 결정체다. 하지만 그 속 뜻을 완벽하게 이해하고 실천하는 사람이 몇이나 될까? 주식으로 돈 벌었다는 사람이 많지 않은 걸로 봐서 실천하는 사람은 적은 것 같다. 하지만 나 포함, 우리 팔로워, 이웃분들은 이 말의 속뜻을 깊이 새겨 언젠가는 꼭 경제적 독립을 이뤘으면 좋겠다.

책에서 나온 좋은 질문과 답으로 이번 책의 리뷰를 마친다.

392P

질문, 기업을 공부하려면 어떤 교육 과정이 바람직하다고 보나요?

하버드대 경영대학원은 설립 초기부터 기업의 역사를 가르쳤습니다. 학생이 운하 건설, 철도 건설 등의 역사를 두루 익히게 했씁니다. 산업의 성쇠도 가르쳤고 결제 변화에 의한 창조적 파괴 등도 가르쳤씁니다. 이는 모두에게 유용한 배경지식이었습니다... 여러분은 자본주의 역사부터 공부해야 하고 그보다 먼저 자본주의가 어떤 이유로 어떤 역할을 했는지 공부애햐 합니다.

399P

질문, 당신처럼 오래도록 성공적인 인생을 살려면 어떻게 해야 하나요?

성공하는 사람은 항상 소수일 수밖에 없습니다..... 한마디로 요약하면 '옛말이 옳다'입니다. 옛날에 통하던 덕목이 지금도 여전히 통한다는 말입니다.

437P

영국 시인 하우스먼의 시가 떠오릅니다.

남들은 덧없이

애인, 행운, 명성을

생각했다.

그러나 나는

꾸준히 역경을 생각했다.

그래서 역경이 닥쳤을 때

나는 대비가 되어 있었다.

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